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#干货分享#如何用低利率搞定贷款?简爱•延续2储蓄险给你答案!

我们将e代理千聊课程“如何用低利率搞定贷款?”进行了整理,以下是课程的主要内容:

 

如何用低利率搞定贷款?简爱•延续2储蓄险给你答案!.mp3


储蓄型产品如果需要保单贷款,一般只有向保险公司做申请,而且保单贷款的利率会比较高,目前各家公司都在6~8%左右。而简爱·延续2就是市面上少见的直接向银行做保单贷款及保费融资的产品。


今天将分析以下四方面:1.产品介绍;2.市场情况;3.保单贷款保费融资的流程及开户要求;4.产品的特点和优势


01

产品介绍

1. 市场现状

首先,主流储蓄型产品以英式分红为主;其次,大多数产品保证金额低,非保证金额高;最后保证回本周期长。

 

2. 适合人群

简爱·延续2适合以下人群购买:

  • 欲配置海外资产人士

  • 没有充分的时间精力,打理财富的人

  • 追求保证收益的人士

  • 需要减少保险的税费的人

 

3. 产品资料

基本资料:

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计划书相关内容:

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周年红利:

简爱·延续2属于美式分红产品。美式分红的特点就是累积周年红利可领取或继续滚存,自由度较高,现实的年利率是4%。从已经披露的信息来看,这款产品的红利实现率都是百分之一百。

 

产品亮点:

回本周期短;分红提取更灵活;保证现金价值高

 

产品对比:

我们选择了保诚的特级隽升与其进行横向对比,下图是基本内容:

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应用案例:

我们以黄女士为例,其在50岁的时候,选择投保简爱·延续2,一次性缴付保费,金额10万美元,具体情况如下:

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市场情况

02

大部分客户知道:储蓄型保单若需贷款,仅可向保险公司作贷款申请,此方式贷款利率偏高,而简爱•延续计划2,有合作银行,贷款利率大幅下降。


03

保单贷款保费融资的流程及开户要求

以下是保单贷款及保费融资流程:

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开户要求:

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产品的特点和优势

04

回本周期短

长期保单收益高

保障灵活性提高

无保费费用

无退保费用

无保单费用